Unsere Finanzplanung und Vermögensberatung erklärt
Es beginnt damit, Ihre Bedürfnisse zu erkennen. Zusammen mit Ihnen identifizieren wir Prioritäten und erarbeiten einen Plan – einen, der sowohl für die aktuelle Situation als auch für die Zukunft geeignet ist.
Vermögensverwaltung im Überblick
Mit unseren Vermögensverwaltungsstrategien liefern wir die Lösung – durch vorausschauendes Risikomanagement, um das Vermögen gegen Krisen und Entwicklungen des Marktes zu sichern.
Ob der schwarze Freitag 1929, die Ölkrise 1973, die Dotcom-Blase 2000, 9/11 2001, die Lehman-Pleite und Finanzkrise 2008 oder die Corona-Pandemie 2020:
Die Kapitalmärkte – und damit natürlich auch Aktien unterliegen der Schwankung des Marktes. Doch nach jeder schwierigen Phase haben sich die Märkte wieder erholt und diejenigen Investoren mit attraktiven Renditen belohnt, die langfristig investiert blieben und durchgehalten haben. Die Langfristigkeit eines Investments reduziert die Schwankungsbreite der potentiellen Gewinne erwiesenermaßen. Aktieninvestments sollten mit vorausschauendem Risikomanagement auf einen langen Zeithorizont ausgelegt sein, um das Vermögen strategisch gegen Krisen und Entwicklungen des Marktes zu sichern.
Vermögensaufbau ist in den vergangenen Jahren anspruchsvoller geworden. Nicht nur die internationalen Aktienmärkte haben sich zunehmend unberechenbarer entwickelt, auch Anlageklassen wie Anleihen und Immobilien können heute ausgesprochen volatil sein. Die oft abrupten Richtungswechsel legen es nahe, ein Anlagevermögen systematisch im Auge zu behalten und Handlungsalternativen für ganz unterschiedliche Szenarien zu entwickeln. Mit der Vermögensverwaltung lassen sich diese in Echtzeit umsetzen.
Investment ist unsere DNA, denn Vermögen bedeutet für uns Ersparnisse, Verzicht und Träume, welche uns von Anlegern anvertraut wurden. Wir nehmen diese Verantwortung für unsere Kunden ernst.
Interview mit Portfolio Manager & Gesellschafter Christoffer Riefenstahl über:
„Private Vermögensverwaltung für den Mittelstand“ bei der X Capital GmbH
„X Capital – Alpha Performance“ Vermögensverwaltungsstrategie
Konditionen
Renditeprognose nach Kosten (Ø)
7 % p.a.
Empfohlene Haltedauer
>7 Jahre
Kündigungsfrist
täglich
Gebühren
Vermögensverwaltungsvergütung
1,19 % p.a. inkl. MwSt.
Depotführung
18,00 € p.a.
Verwahrgebühr
0,15 % p.a. max. 600 €
Erstattungen von Provisionen
Es werden 100 % der Kickbacks den Kundendepots wieder gutgeschrieben.
In der Regel erhalten die Mandanten eine Rückerstattung oder Minderung der Fondskosten von ca. 0,7 % – 1,0 % p.a.
Transaktionsentgelt
0 €
Anlagekonzept
Die „X Capital – Alpha Performance“ Strategie ist unsere langfristig orientierte Vermögensverwaltungsstrategie, mit der Zielsetzung durch eventbasiertes Nachinvestieren und sofortige Portfolio-Restrukturierung innerhalb von Krisen möglichst renditeorientiert, dennoch analytisch faktenbasiert in Werte mit fallenden Kursen nachzukaufen. Die sehr breite Allokation und Aufstellung über die verschiedensten Branchen und Güter ermöglicht es krisenunabhängig aufgestellt zu sein und über einen langfristigen Zeitraum wiederkehrende überdurchschnittliche Gewinne zu erzielen.
Ziel ist es über einen Anlagehorizont von mindestens 7 Jahren eine durchschnittliche Rendite von 7 % nach Kosten zu erzielen.
Risikostruktur
Zur Realisierung der Anlagestrategie dürfen allgemeine Kapitalmarktrisiken, z. B. Kurs-, Preis-, Zinsschwankungs-, Bonitäts- und Wechselkursrisiken, eingegangen werden. Daher müssen Anleger in ungünstigen Marktphasen auch mit Wertschwankungen rechnen, die durchschnittlich 15 % pro Jahr jedoch nicht übersteigen sollten (Prognose). Der Anlagehorizont ist in der Regel langfristig (mindestens 7 Jahre).
„X Capital – Clean Performance“ Vermögensverwaltungsstrategie
Konditionen
Renditeprognose nach Kosten (Ø)
7 % p.a.
Empfohlene Haltedauer
>7 Jahre
Kündigungsfrist
täglich
Gebühren
Vermögensverwaltungsvergütung
1,19 % p.a. inkl. MwSt.
Depotführung
18,00 € p.a.
Erstattungen von Provisionen
Es werden 100 % der Kickbacks den Kundendepots wieder gutgeschrieben.
In der Regel erhalten die Mandanten eine Rückerstattung oder Minderung der Fondskosten von ca. 0,7 % – 1,0 % p.a.
Zuwendungen
Es werden 100 % der Kickbacks den Kundendepots gutgeschrieben.
Transaktionsentgelt
0 €
Anlagekonzept
Die „X Capital – Clean Performance“ Strategie ist unsere langfristig orientierte Vermögensverwaltungsstrategie, mit der Zielsetzung, eine Teilnahme am Börsengeschehen zu ermöglichen, unter bestmöglicher Einhaltung von Fonds & ETFs, die mindestens mit der Kennung Artikel 8 deklariert sind. Es wird möglichst versucht, nur als Artikel 8 und Artikel 9 deklarierte Fonds mit in die VV-Strategie aufzunehmen. Bei Artikel 8 und 9 Wertpapieren muss angegeben werden, ob und zu welchem Anteil diese einen Anteil in nachhaltige Anlagen investieren. Die Anlagen sollten generell dazu beitragen, die beworbenen ökologischen oder sozialen Eigenschaften zu fördern. Wenn Fonds & ETFs ein umweltbezogenes Merkmal bewerben, müssen sie zusätzlich die Übereinstimmung mit der EU-Taxonomie offenlegen.
Ziel ist es über einen Anlagehorizont von mindestens 7 Jahren eine durchschnittliche Rendite von 7 % nach Kosten zu erzielen.
Risikostruktur
Zur Realisierung der Anlagestrategie dürfen allgemeine Kapitalmarktrisiken, z. B. Kurs-, Preis-, Zinsschwankungs-, Bonitäts- und Wechselkursrisiken, eingegangen werden. Daher müssen Anleger in ungünstigen Marktphasen auch mit Wertschwankungen rechnen, die durchschnittlich 15 % pro Jahr jedoch nicht übersteigen sollten (Prognose). Der Anlagehorizont ist in der Regel langfristig (mindestens 7 Jahre).
„X Capital – Allrounder“ Vermögensverwaltungsstrategie
Konditionen
Renditeprognose nach Kosten (Ø)
4 % bis 6 % p.a.
Empfohlene Haltedauer
>4 Jahre
Kündigungsfrist
täglich
Gebühren
Vermögensverwaltungsvergütung
1,19 % p.a. inkl. MwSt.
Depotführung
18,00 € p.a.
Verwahrgebühr
0,15 % p.a. max. 600 €
Erstattungen von Provisionen
Es werden 100 % der Kickbacks den Kundendepots wieder gutgeschrieben.
In der Regel erhalten die Mandanten eine Rückerstattung oder Minderung der Fondskosten von ca. 0,7 % – 1,0 % p.a.
Transaktionsentgelt
0 €
Anlagekonzept
Die „X Capital – Allrounder“ Strategie ist unsere kurz-/mittelfristig orientierte Vermögensverwaltungsstrategie, mit der Zielsetzung einen Wertausgleich zur Inflation zu schaffen. Hierbei wird vor allem auf defensiven Werterhalt durch konservative und schwankungsarme Anlagen gesetzt. Dies wird umgesetzt durch Schwerpunktsetzung in Anleihen von Unternehmen und Ländern mit starker Bonität.
Ziel ist es über einen Anlagehorizont von mindestens 7 Jahren eine durchschnittliche Rendite von 4 bis 6 % nach Kosten zu erzielen.
Risikostruktur
Zur Realisierung der Anlagestrategie dürfen allgemeine Kapitalmarktrisiken, z. B. Kurs-, Preis-, Zinsschwankungs-, Bonitäts- und Wechselkursrisiken, eingegangen werden. Daher müssen Anleger in ungünstigen Marktphasen auch mit Wertschwankungen rechnen, die durchschnittlich 10% pro Jahr jedoch nicht übersteigen sollten (Prognose). Der Anlagehorizont ist in der Regel mittelfristig (mindestens 4 Jahre).
Warum eine ganzheitliche Beratung?
Wir haben unsere Unternehmung so ausgerichtet, dass wir Sie ganzheitlich kompetent betreuen und beraten können. Dadurch haben Sie den Vorteil einen Ansprechpartner zu haben, der ein Gesamtbild von Ihren Finanzen hat. Vor allem ist dies relevant, weil einige Produkte voneinander abhängig sind und ggf. auch in Kombination einen deutlichen Mehrwert bieten. So können Sie sich sicher sein, ein lückenloses Finanzkonzept zu erhalten.
Unsere Referenzen
Häufig gestellte Fragen
Wie sicher bin ich investiert?
Wir unterscheiden hier nochmal zwischen Volatilität und Sicherheit. Zum Beispiel ist die Strategie Alpha Performance volatil investiert und entspricht dementsprechend eher einem langfristigen Anlagehorizont (ab 7 Jahre). Sicherheit bedeutet für uns Diversifikation. Diese Streuung erstreckt sich nicht nur über eine Vielzahl von Einzeltiteln, sondern auch auf Länder, Branchen, Fonds und weitere Kriterien die für Sicherheit sorgen.
Welche Kosten entstehen für mich?
Die Vergütung der X Capital ist bereits in der Vermögensverwaltergebühr inbegriffen und wird Ihnen von unseren Investmentberatern gerne zur Verfügung gestellt. Wir rabattieren für Sie zu 100% versteckte Provisionen (genannt: Kickbacks) als auch Abschlusskosten (genannt: Ausgabeaufschläge). In unserer DNA sind Transparenz und der stetige Leistungs- sowie Servicegedanke stark verankert. Deshalb haben wir uns für ein leistungsorientiertes Servicemodell durch eine Servicegebühr entschieden. Das bedeutet, dass Ihr Anlageerfolg unsere Vergütung bestimmt.
Kann ich die Vermögensverwaltung der X Capital auch in meiner Altersvorsorge anwählen?
Ja, grundsätzlich ist dies möglich. Je nachdem welchen Altersvorsorgeanbieter Sie haben lässt sich dies auch in Ihrem Altersvorsorgevertrag umsetzen. Sprechen Sie uns gerne diesbezüglich an.
Was ist der Vorteil einer Vermögensverwaltung?
Der größte Vorteil liegt darin das wir sofort reagieren können, wenn einmal Ihr Anlageportfolio angepasst werden muss. Somit können wir auch kurzfristig Ihr Portfolio vor Risiken schützen und Chancen wahrnehmen. Darüber hinaus sind die Kosten der einzelnen Fonds in der Vermögensverwaltung deutlich preiswerter, weil wir für Sie als institutionelle Anleger agieren können. Lassen Sie Ihr Investment durch unsere Kapitalanlage Experten prüfen und machen Sie bei uns eine Depotanalyse.
Sind Sie selbst auch in Ihren Vermögensverwaltungen investiert?
Wir sind selbst auch zu 100% in unseren Vermögensverwaltungen investiert. In sehr vielen Finanzunternehmen glauben Berater und Manager selbst nicht einmal an ihre Investmentstrategien und die Produkte die sie vertreiben. Wir sind überzeugt von unserer Arbeit. Jeder unserer Berater und Manager ist selbst investiert und aktiv am Geschehen dabei. Fordern Sie Ihren Berater um Transparenz und Verantwortung auf. So geht verantwortungsvolle Vermögensberatung heute.